От альтернативных активов к системным изменениям: как криптовалюты трансформируют международные финансы

Потребность в трансформации мировой валютно-финансовой системы, нарастание экономического и цифрового неравенства, глобальные вызовы, структурные сдвиги и поликризис выявили устойчивость криптовалютной индустрии, что проявилось в общественном принятии криптовалютных активов и как готового финансового продукта, и как новой идеологической доктрины, в соответствии с теорией диффузии инноваций. Для определения влияния эволюции криптовалютной экосистемы на конфигурацию мировой валютно-финансовой системы проанализированы панельные данные по 79 социокультурным, политическим, демографическим и экономическим показателям за 2014—2024 гг. В результате выявлены индивидуальные факторы, стимулирующие признание криптовалютных реалий с позиции уникальных потребительских и функциональных свойств. Сделан акцент на специфичности формирования криптовалютного ландшафта, на эффекте жесткого регулирования, конфликте между экономической реальностью и не успевшими адаптироваться к ней убеждениями. Установлено, что скорость и глубина принятия обществом криптовалютных активов зависят в большей степени от субъективных характеристик, влияющих на принятие решений и выражающих потребность в новой конфигурации мировой валютно-финансовой системы, а не от объективных факторов. Важным направлением социально-экономического развития представляется модификация механизма криптовалютных трансграничных переводов, обеспечивающего переход к человекоцентричной экосистеме многополярного порядка с уникальным стандартом валютного трансферта.

1. Акулинкин С.С., Небера А.С. (2024). Классификация моделей трансграничной платежной инфраструктуры на основе технологии распределенного реестра // Имущественные отношения в Российской Федерации. № 3. С. 39–45. https://doi:10.24412/2072-4098-2024-3270-39-45

2. Болл М. (2023). Метавселенная: Как она меняет наш мир. Москва: Альпина Паблишер.

3. Варнавский А.В., Александров И.О. (2024). Новые экономические сети в инфраструктуре финансового рынка // Экономика. Налоги. Право. Т. 17, № 6. С. 78–88. https://doi:10.26794/1999-849X-2024-17-6-78-88

4. Глазьев С.Ю. (2008). Кризис глобальной финансовой системы: угрозы и возможности для России // Финансовая аналитика: проблемы и решения. № 10. С. 2–9.

5. Дюдикова Е.И. (2024). Метавселенная: от феномена социальной группы криптоэнтузиастов к базису нового мироустройства // Общественные науки и современность. № 6. С. 7–24. https://doi.org/10.31857/S0869049924060016

6. Евстафьев Д.Г. (2024). Глобальная геоэкономическая архитектура: предопределенность кризиса и вектор трансформаций // Управленческое консультирование. № 2. С. 32–49. https://doi.org/10.22394/1726-1139-2024-2-32-49

7. Кочергин Д.А., Андрюшин С.А., Шешукова Е.С. (2024). Возможности валютной интеграции в условиях цифровизации денежно-кредитных систем // Журнал «ЭКО». Т. 54, вып. 1. С. 132–49. https://doi:10.30680/ECO0131-7652-2024-1-132-149

8. Крылова Л.В. (2024). Возможность использования цифровых валют для трансграничных платежей в условиях санкций // Финансы: теория и практика. Т. 28, № 2. С. 101–111. https://doi.org/10.26794/2587-5671-2024-28-2-101-111

9. Кудрин А.Л. (2009). Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию // Вопросы экономики. № 1. С. 9–27. https://doi.org/10.32609/0042-8736-2009-1-9-27

10. Кузнецов А.В. (2019). Проблемы формирования многополярной финансовой системы в условиях централизации глобального капитала // Мир новой экономики. Т. 13, № 2. С. 70–79. https://doi.org/10.26794/2220-6469-2019-13-2-70-79

11. Кузнецов А.В. (2022). Императивы трансформации мировой валютно-финансовой системы в условиях многополярности // Финансы: теория и практика. Т. 26, № 2. С. 190–203. https://doi.org/10.26794/2587-5671-2022-26-2-190-203

12. Куницына Н.Н., Дюдикова Е.И. (2024). Дезинтермедиация международных расчетов в условиях становления многополярного мира // Мировая экономика и международные отношения. Т. 68, № 9. С. 67–78. https://doi.org/10.20542/0131-2227-2024-68-9-67-78

13. Мантатов В.В. (2012). Стратегия устойчивого развития как посткапиталистический проект глобальной ноосферной цивилизации // Вестник Международной Академии Наук (Русская секция). Специальный выпуск. С. 61–64.

14. Маурер Т., Нельсон А. (2021). Глобальная киберугроза // Финансы и развитие. № 1. С. 24–27.

15. Митяев Д.А. (2009). О динамике саморазрушения мировой финансовой системы. Сценарии и стратегии // Экономические стратегии. Т. 11, № 2. С. 22–28.

16. Уэмура Н. (2017). Общество 5.0: взгляд Mitsubishi Electric // Экономические стратегии. № 4. С. 122–131.

17. Щеголева Н.Г., Терентьева О.И. (2018). Трансформация мировой валютной системы: будущее за криптовалютой? // Вестник Московского университета. Серия 6. Экономика. № 2. С. 75–93. https://doi.org/10.38050/01300105201825

18. Dilek S. (2019). Cryptocurrencies in the Digital Era: The Role of Technological Trust and Its International Effects. Blockchain Economics and Financial Market Innovation, pp. 453–474. https://doi.org/10.1007/978-3-030-25275_22

19. Haass R. (2019). How a World Order Ends. And What Comes in Its Wake. Foreign Affairs. https://www.foreignaffairs.com/world/how-world-order-ends

20. Marijn A. Bolhuis, Chen J., Kett B. (2023). Fragmentation in Global Trade: Accounting for Commodities. IMF Working Paper No. 2023/073, International Monetary Fund. https://www.imf.org/en/Publications/WP/Issues/2023/03/24/Fragmentation-in-Global-Trade-Accounting-for-Commodities-531327

21. Meade N., Towhidul I. (2006). Modelling and Forecasting the Diffusion of Innovation – A 25-Year Review. International Journal of Forecasting, Vol. 22, Iss. 3, pp. 519–545. https://doi.org/10.1016/j.ijforecast.2006.01.005

22. Nakamoto S. (2008). Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System. https://nakamotoinstitute.org/library/bitcoin/

23. Spence M. (2012). The Next Convergence: The Future of Economic Growth in a Multispeed World. New York: Farrar, Straus and Giroux

24. Tarde G. (1980). Les lois de L’imitation : étude sociologique. Paris : Félix Alcan.

25. Yuneline M.H. (2019). Analysis of cryptocurrency’s characteristics in four perspectives. Journal of Asian Business and Economic Studies, Vol. 26, No. 2, pp. 206–219. https://doi.org/10.1108/JABES-12-2018-0107