Купить
Открытый доступ
Только для подписчиков
Оценка влияния банковскогопосредничества на экономику регионов России: посткризисные тенденции
Аннотация
В статье исследуются изменение относительного уровня доступности банковских услуг в регионах России в 2007-2015 гг. и взаимосвязь характеристик развития финансовых систем регионов и показателей ВРП и инвестиций на региональном уровне в 2002-2014 гг. Показано, что в 2013-2015 гг. наблюдалась дивергенция регионов по совокупному индексу обеспеченности банковскими услугами и его отдельным компонентам. Обнаружена значимая положительная нелинейная связь обеспеченности регионов услугами финансовых посредников с показателями ВРП и инвестиций. Регионы с относительно более низким или, напротив, высоким душевым ВРП демонстрируют более слабую связь финансов и роста, а регионы со средними значениями ВРП и большей отраслевой диверсификацией показывают наиболее сильную связь.
Об авторах
К. В. Криничанский
Южно-Уральский государственный университет (ЮУрГУ); Уральский федеральный университет
Россия
д. э. н., проф. кафедры экономики, финансов и финансового права Южно-Уральского государственного университета (ЮУрГУ) (Челябинск), профессор кафедры денежного обращения и кредита Уральского федерального университета (Екатеринбург)
Россия
д. э. н., проф. кафедры экономики, финансов и финансового права Южно-Уральского государственного университета (ЮУрГУ) (Челябинск), профессор кафедры денежного обращения и кредита Уральского федерального университета (Екатеринбург)
А. В. Фатькин
Южно-Уральский государственный университет (ЮУрГУ)
Россия
аспирант ЮУрГУ (Челябинск)
Россия
аспирант ЮУрГУ (Челябинск)
Список литературы
1. Васильева О. Г., Ковшун Ю. А. (2015). Доступ к кредиту и экономический рост в регионах России // Пространственная экономика. № 2. С. 31-46
2. Верников А. В., Мамонов М. Е. (2015). Сравнительный анализ эффективности госбанков и частных банков: новые расчеты // Деньги и кредит. № 7. С. 21-32
3. Всемирный банк (2016). Доклад об экономике России, No. 35: Долгий путь к восстановлению
4. Голяшев А. В., Григорьев Л. М. (2014). Типы российских регионов: устойчивость и сдвиги в 2003-2013 годах. М.: Аналитический Центр при Правительстве РФ
5. Григорьев Л., Голяшев А. (2013). Проблема сдвигов в региональной структуре экономики России. М.: Аналитический Центр при Правительстве РФ
6. Григорьев Л. М., Урожаева Ю. В., Иванов Д. С. (2011). Синтетическая классификация регионов: основа региональной политики // Российские регионы: экономический кризис и проблемы модернизации / Под ред. Л. М. Григорьева, Н. В. Зубаревич, Г. Р. Хасаева. М.: ТЕИС. С. 34-53
7. Криничанский К. В. (2015a). Финансовые рынки: анализ влияния на социальноэкономические процессы в российских регионах // Региональная экономика: теория и практика. № 4. С. 13-27
8. Криничанский К. (2015b). Финансовые системы и экономическое развитие в российских регионах: сравнительный анализ // Вопросы экономики. № 10. С. 94-108
9. Мамонов М. Е. (2013). Госбанки vs. частные банки: кто эффективнее? // Банковское дело. № 5. С. 22-30
10. Солнцев О., Пестова А., Мамонов М. (2010). Стресс-тест: потребуется ли российским банкам новая поддержка государства // Вопросы экономики. № 4. С. 61-82
11. Столбов М. И. (2008). Влияние финансового рынка на экономический рост и деловые циклы // Экономика XXI века. № 8. С. 55-69
12. Шатковская Т. В. (2007). Развитие региональных рынков банковских услуг в 2005-2009 годах // Банковское дело. № 12. С. 39-43
13. Aghion P., Howitt P., Mayer-Foulkes D. (2005). The effect of financial development on convergence: Theory and evidence. Quarterly Journal of Economics, Vol. 120, No. 1, pp. 173-222.
14. Arestis P., Demetriades P., Luintel K. (2001). Financial development and economic growth: The role of stock markets. Journal of Money, Credit and Banking, Vol. 33, No. 1, pp. 16-41.
15. Beck T., Levine R. (2002). Industry growth and capital allocation: does having a market- or bank-based system matter? Journal of Financial Economics, Vol. 64, No. 2, pp. 147-180.
16. Boyreau-Debray G. (2003). Financial intermediation and growth: Chinese style. World Bank Policy Research Working Paper, No. 3027.
17. Čihák M., Demirgüç-Kunt A., Feyen E., Levine R. (2013). Financial development in economies, 1960 to 2010. Journal of Financial Perspectives, Vol. 1, No. 2, pp. 17-36.
18. Chen H. (2006). Development of financial intermediation and economic growth: The Chinese experience. China Economic Review, Vol. 17, No. 4, pp. 347-362.
19. Cheng X., Degryse H. (2010). The impact of bank and non-bank financial institutions on local economic growth in China. Journal of Financial Services Research, Vol. 37, No. 2, pp. 179-199.
20. Demetriades P., Hussein K. (1996). Does financial development cause economic growth? Time-series evidence from 16 countries. Journal of Development Economics, Vol. 51, No. 2, pp. 387-411.
21. De Gregorio J. (1996). Borrowing constraints, human capital accumulation, and growth. Journal of Monetary Economics, Vol. 37, No. 1, pp. 49-71.
22. Guariglia A., Poncet S. (2008). Could financial distortions be no impediment to economic growth after all? Evidence from China. Journal of Comparative Economics, Vol. 36, No. 4, pp. 633-657.
23. Guiso L., Sapienza P., Zingales L. (2004). Does local financial development matter? Quarterly Journal of Economics, Vol. 119, No. 3, pp. 929-969.
24. Havránek T., Horváth R., Valíčková P. (2013). Financial development and economic growth: A meta-analysis. CNB Working Paper Series, No. 5.
25. Jayaratne J., Strahan P. E. (1996). The finance-growth nexus: Evidence from bank branch deregulation. Quarterly Journal of Economics, Vol. 111, No. 3, pp. 639-671.
26. Karas A., Schoors K., Weill L. (2008). Are private banks more efficient than public banks? Evidence from Russia. BOFIT Discussion Papers, No. 3.
27. Kendall J. (2012). Local financial development and growth. Journal of Banking and Finance, Vol. 36, No. 5, pp. 1548-1562.
28. King R., Levine R. (1993a). Finance and growth: Schumpeter might be right. Quarterly Journal of Economics, No. 108, No. 3, pp. 717-737.
29. King R., Levine R. (1993b). Finance, entrepreneurship, and growth: Theory and evidence. Journal of Monetary Economics, Vol. 32, No. 3, pp. 513-542.
30. La Porta R., Lopez-de-Silanes F., Shleifer A. (2002). Government ownership of commercial banks. Journal of Finance, Vol. 57, No. 1, pp. 265-301.
31. Levine R., Loayza N., Beck T. (2000). Financial intermediation and growth: Causality and causes. Journal of Monetary Economics, Vol. 46, No. 1, pp. 31-77.
32. Levine R., Zervos S. (1998). Stock markets, banks, and economic growth. American Economic Review, Vol. 88, No. 3, pp. 537-558.
33. Rajan R.G., Zingales L. (1998). Financial dependence and growth. American Economic Review, Vol. 88, No. 3, pp. 559-586.
34. Rioja F., Valev N. (2004a). Finance and the sources of growth at various stages of economic development. Economic Inquiry, Vol. 42, No. 1, pp. 127-140.
35. Rioja F., Valev N. (2004b). Does one size fit all?: A reexamination of the finance and growth relationship. Journal of Development Economics, Vol. 74, No. 2, pp. 429-447.
36. Rousseau P.L., Wachtel P. (2002). Inflation thresholds and the finance-growth nexus. Journal of International Money and Finance, Vol. 21, No. 6, pp. 777-793.
37. Rousseau P.L., Wachtel P. (2011). What is happening to the impact of financial deepening on economic growth? Economic Inquiry, Vol. 49, No. 1, pp. 276-288.
38. Wurgler J. (2000). Financial markets and the allocation of capital. Journal of Financial Economics, Vol. 58, No. 1-2, pp. 187-214.
39. Zhang J., Wang L., Wang S. (2012). Financial development and economic growth: Evidence from China. Journal of Comparative Economics, Vol. 40, No. 3, pp. 393-412.
Рецензия
Для цитирования:
Криничанский К.В., Фатькин А.В. Оценка влияния банковскогопосредничества на экономику регионов России: посткризисные тенденции. Вопросы экономики. 2017;(1):103-122. https://doi.org/10.32609/0042-8736-2017-1-103-122
For citation:
Krinichansky K., Fatkin A. Assessing the impact of banking intermediationon the economy of Russian regions: The post-crisis trends. Voprosy Ekonomiki. 2017;(1):103-122. (In Russ.) https://doi.org/10.32609/0042-8736-2017-1-103-122
Просмотров: 551
Послать статью по эл. почте 